ESG rizika: holistický přístup pro finanční instituce

Pochopení a řešení ESG rizik se stalo nedílnou součástí moderního řízení rizik. Aktuální výzkum Institutu udržitelných financí zkoumá propojení ESG faktorů s tradičními typy bankovních rizik—úvěrovými, tržními, operačními a likviditními riziky.

Klíčové body:

1️⃣ Identifikace a klasifikace udržitelných aktiv s cílem podpořit efektivní financování.
2️⃣ Inovace produktů a portfolií klientů, které zohledňují ESG faktory.
3️⃣ Sladění udržitelnosti s korporátním řízením a strategií.
4️⃣ Zahrnutí ESG rizik do oceňování, řízení rizik a kapitálových požadavků.
5️⃣ Efektivní správa ESG dat pro splnění očekávání stakeholderů a regulatorních požadavků.

Postřehy z analýzy:

➡️ Úvěrová a operační rizika vykazují největší překryv s ESG faktory, což zdůrazňuje potřebu robustní integrace.
➡️ Likviditní rizika, i když méně přímo ovlivněná, vyžadují sofistikované strategie, jako je refinancování prostřednictvím udržitelných nástrojů.
➡️ Komplexní ESG reportování a dodržování regulace MiFID II v EU jsou klíčové pro transparentnost a důvěru stakeholderů.

📊 S tím, jak finanční instituce čelí rostoucím regulačním požadavkům a pozornosti trhu, je klíčové začlenit ESG kritéria do všech vrstev rozhodovacího procesu.

Zvláštní poděkování patří Martinu Hajného a Petru Teplému za jejich přínos k tomuto výzkumu.